日本高配当株のポートフォリオ公開！セクターや予想配当金を分析してみた

(2021年6月24日時点の最新情報に更新)

日本の高配当株投資をしたい方
日本の高配当投資でどの銘柄に投資すればよいかわからない方
FIREを目指している人のポートフォリオが気になる方、参考にしたい方

こんな方に向けた記事です。

私のプロフィール

30代前半のサラリーマン
FIREを目指し日々投資情報をブログ・Youtubeで発信中
過去には多数のお金の失敗を経験
現在は「高配当株投資」「インデックス投資」をメインに資産運用中
日本株の高配当株は、銘柄分析を詳細に行い、「罠銘柄」を排除したポートフォリオを構築
誰でも簡単に銘柄分析ができる「銘柄分析ツール」も公開中。

日本の高配当投資って良いETFがなくて個別銘柄への投資が良いって言うよね・・・。

でもどの銘柄を選んだら良いのか全然わからないよ・・・。

セクター分散も必要って言うし、利回りだけを追い求めるとリスクも高いって聞くし・・・。

誰かポートフォリオを公開していないかな？

本記事では「私の日本高配当株のポートフォリオを全て公開」していきます！

銘柄の変更があった場合なども随時更新し、常に最新の情報となるようにしています。

本記事でわかること

私の日本高配当株のポートフォリオがわかります
評価損益や簿価利回り、配当金の合計金額もわかります
私のポートフォリオのオススメポイント・改善ポイントがわかります。

Contents

日本高配当株のポートフォリオの公開と分析
まとめ：高配当投資は分散が重要

日本高配当株のポートフォリオの公開と分析

こちらが最新の私の日本高配当株のポートフォリオです。

銘柄コード	銘柄名	業種	買付合計金額	評価額	損益	損益(%)	現在配当利回り	配当予想金額	買付基準配当利回
2124	ジェイエイシーリクルートメント	サービス業	24,674	23,049	-1,625	-6.59%	3.95%	910	3.69%
2169	CDS	サービス業	125,100	154,600	29,500	23.58%	3.23%	5,000	4.00%
2169	CDS	サービス業	3,960	4,638	678	17.12%	3.23%	150	3.79%
2393	日本ケア	サービス業	293,600	333,800	40,200	13.69%	3.00%	10,000	3.41%
2393	日本ケアサプライ	サービス業	5,360	6,676	1,316	24.55%	3.00%	200	3.73%
2914	JT	食料品	202,500	219,600	17,100	8.44%	5.92%	13,000	6.42%
2914	日本たばこ産業	食料品	10,740	10,980	240	2.23%	5.92%	650	6.05%
3244	サムティ	不動産業	23,058	28,770	5,712	24.77%	4.09%	1,176	5.10%
3482	ロードスター	不動産業	100,400	101,700	1,300	1.29%	2.85%	2,900	2.89%
3763	プロシップ	情報・通信業	3,909	4,260	351	8.98%	2.82%	120	3.07%
4326	インテージホールディングス	情報・通信業	4,375	7,695	3,320	75.89%	2.27%	175	4.00%
4327	日本SHL	サービス業	222,000	291,500	69,500	31.31%	2.61%	7,600	3.42%
4327	日本エス・エイチ・エル	サービス業	4,242	5,830	1,588	37.44%	2.61%	152	3.58%
4502	武田薬	医薬品	389,500	371,600	-17,900	-4.60%	4.84%	18,000	4.62%
4502	武田薬品工業	医薬品	4,122	3,716	-406	-9.85%	4.84%	180	4.37%
4887	サワイグループホールディングス	医薬品	39,480	40,000	520	1.32%	2.60%	1,040	2.63%
5108	ブリヂストン	ゴム製品	3,547	5,121	1,574	44.38%	2.54%	130	3.67%
6061	ユニバーサル園芸社	サービス業	40,590	41,492	902	2.22%	1.06%	440	1.08%
6073	アサンテ	サービス業	22,400	24,360	1,960	8.75%	3.56%	868	3.88%
6087	アビスト	サービス業	191,600	292,600	101,000	52.71%	3.49%	10,200	5.32%
6087	アビスト	サービス業	2,494	2,926	432	17.32%	3.49%	102	4.09%
6301	コマツ	機械	194,700	279,100	84,400	43.35%	2.22%	6,200	3.18%
6432	竹内製作所	機械	42,135	41,355	-780	-1.85%	1.92%	795	1.89%
6541	グレイステクノロジー	サービス業	78,568	44,492	-34,076	-43.37%	1.13%	504	0.64%
7820	ニホンフラッシュ	その他製品	40,425	42,042	1,617	4.00%	2.51%	1,056	2.61%
7921	TAKARA & COMPANY	その他製品	5,571	5,112	-459	-8.24%	3.17%	162	2.91%
7995	バルカー	化学	14,665	15,106	441	3.01%	4.63%	700	4.77%
8001	伊藤忠商事	卸売業	2,329	3,274	945	40.58%	2.87%	94	4.04%
8031	三井物産	卸売業	3,286	5,054	1,768	53.80%	3.56%	180	5.48%
8058	三菱商事	卸売業	2,490	3,050	560	22.49%	4.39%	134	5.38%
8306	三菱UFJ	銀行業	123,900	181,200	57,300	46.25%	4.47%	8,100	6.54%
8306	三菱UFJフィナンシャル・グループ	銀行業	4,840	6,644	1,804	37.27%	4.47%	297	6.14%
8316	三井住友フィナンシャルグループ	銀行業	3,100	3,867	767	24.74%	5.17%	200	6.45%
8591	オリックス	その他金融業	23,478	26,810	3,332	14.19%	4.07%	1,092	4.65%
8593	三菱HCキャピタル	その他金融業	148,800	177,300	28,500	19.15%	4.40%	7,800	5.24%
8750	第一生命ホールディングス	保険業	2,742	4,010	1,268	46.24%	3.84%	154	5.62%
8766	東京海上ホールディングス	保険業	4,655	5,096	441	9.47%	4.22%	215	4.62%
8999	グランディハウス	不動産業	16,240	17,040	800	4.93%	4.69%	800	4.93%
9432	日本電信電話	情報・通信業	4,884	5,778	894	18.30%	3.81%	220	4.50%
9433	KDDI	情報・通信業	3,170	3,460	290	9.15%	3.61%	125	3.94%
9436	沖縄セルラー電話	情報・通信業	4,200	4,975	775	18.45%	3.30%	164	3.90%
9639	三協フロンテア	サービス業	41,470	44,220	2,750	6.63%	3.48%	1,540	3.71%
9769	学究社	サービス業	16,056	16,476	420	2.62%	4.73%	780	4.86%
9986	蔵王産業	卸売業	138,000	146,800	8,800	6.38%	3.61%	5,300	3.84%

ポートフォリオの注意点

更新日時時点の最新情報(更新日時は記事の上部に記載)
SBI証券とSBIネオモバイル証券の療法で保有している銘柄があり、その場合は2明細表示されている
詳細な銘柄分析をしているため「罠銘柄」は排除されています。
ただし、ポートフォリオ自体はセクター・比率に偏りがあるため、全部真似することはオススメしません。
また一部「高配当」ではない銘柄も存在します。(減配による利回り低下・成長目的の株)

以下の内容について詳細に解説をしていきます。

ポートフォリオ全体の損益・配当利回り
ポートフォリオの作り方、分析手法
私のポートフォリオの改善点

ポートフォリオの現状(損益・利回り)

私のポートフォリオの評価損益と配当利回りについて解説します。

保有銘柄数：37銘柄(重複除く)
投資元本：2,637,355円
評価額：3,057,174円
評価損益(円)：419,819円
評価損益(%)：15.92%
配当予想金額：109,605円(税引前)
簿価利回り：4.16%(税引前)
現在利回り：3.53%(税引前)

簿価配当利回りとは・・・

現在株価に対する配当利回りではなく、買付金額に対する配当利回りのことです。

例：

買付金額：1,000円

現在株価：1,500円

現在配当利回り：4%→1株配当60円

簿価利回り：6%(60円/1,000円)

私の保有目的は「配当金」であり「長期保有を目的」としています。

株価成長はあまり気にしない。
長期に渡り、利回り3.5〜5%を継続してくれる企業を選定。
配当金のみで10年間で40〜50%のリターンを期待

しかし現状は、当初目的を大きく上回り

ほぼ全ての銘柄で含み益
株価も大きく上昇し、20%以上の評価益
簿価利回りは4%前後をキープ

と非常に好調な状況です。

評価損益ランキング

保有銘柄のうち、評価損益の上位5銘柄と下位5銘柄の紹介です。

(評価損益の金額によるランキングです。)

(購入時期が異なることにより、同一銘柄が2つ入る場合もあります)

評価損益の上位5銘柄

コード	銘柄名	損益	損益(%)
6087	アビスト	101,000	52.71%
6301	コマツ	84,400	43.35%
4327	日本SHL	69,500	31.31%
8306	三菱UFJ	57,300	46.25%
2393	日本ケア	40,200	13.69%

2021年6月24時点

コード	銘柄名	損益	損益(%)
6301	コマツ	142,000	72.93%
6087	アビスト	120,400	62.84%
4327	日本SHL	74,600	33.60%
2393	日本ケア	70,400	23.98%
8306	三菱UFJ	53,100	42.86%

2021年4月19日時点

2021年4月時点と比較すると、TOP5の銘柄自体は変化はありませんが、

アビスト：+62.84% → +52.71%
コマツ：+72.93% → +43.35%
日本SHL：+33.60% → +31.31%

三菱UFJ：+42.86% → +46.25%
日本ケア：+13.69 → +23.98%

3銘柄は含み益が大きく減っており、2銘柄は若干のプラスという状況です。

特に「コマツ」は30%近く下落しています。

評価損益の下位5銘柄

コード	銘柄名	損益	損益(%)
7921	TAKARA & COMPANY	-459	-8.24%
6432	竹内製作所	-780	-1.85%
2124	ジェイエイシーリクルートメント	-1,625	-6.59%
4502	武田薬	-17,900	-4.60%
6541	グレイステクノロジー	-34,076	-43.37%

2021年6月24日時点

コード	銘柄名	評価損益	評価損益(%)
2914	日本たばこ産業	-205	-1.91%
9769	学究社	-348	-2.17%
4502	武田薬品工業	-418	-10.14%
2124	JACリクルートメント	-819	-3.32%
4502	武田薬品工業	-19,100	-4.90%

2021年4月19日時点

「6541 グレイステクノロジー」が大きな損失を抱えてしまっています。

優良銘柄ではあるものの

創業社長の急逝という一時的な下落

と判断し、購入しましたが、結果的にはその後も下げ止まらず損失が拡大してしまっています。

その時のブログはこちら↓↓↓

簿価配当利回りランキング

続いて、保有銘柄の簿価配当利回りの上位5銘柄の紹介です。

(購入時期が異なることにより、同一銘柄が2つ入る場合もあります)

簿価配当利回りとは・・・

現在株価に対する配当利回りではなく、買付金額に対する配当利回りのことです。

例：

買付金額：1,000円

現在株価：1,500円

現在配当利回り：4%→1株配当60円

簿価利回り：6%(60円/1,000円)

簿価配当利回り上位5社

コード	銘柄名	現在配当利回り	簿価配当利回り
8306	三菱UFJ	4.47%	6.54%
8316	三井住友FG	5.17%	6.45%
2914	JT	5.92%	6.42%
8306	三菱UFJ	4.47%	6.14%
2914	JT	5.92%	6.05%

2021年6月19日時点

SBI証券とSBIネオモバイル証券で同じ銘柄を購入しているため、同じ銘柄がランクインしています。

ポートフォリオの作り方とメンテナンス方法

私が実践している、ポートフォリオの作成方法とメンテナンス方法をお伝えします。

大まかな手順は以下の3つです。

配当利回りランキングから利回りが高い銘柄をピックアップ
「銘柄分析ツール」を使用し、投資するに値するかを個別に分析
セクター比率や配当金額比率が、ポートフォリオに適しているか分析

手順①：配当利回りランキングから高配当銘柄をピックアップ

配当利回りは株価の上下とともに毎日変化しますが、私が確認するのは月に1回です。

月末時点の配当利回りランキングを公開しているので、こちらの記事から気になる高配当銘柄をピックアップします。

手順②：「銘柄分析ツール」を使用した銘柄の分析

続いて、①でピックアップした銘柄が投資に値するかを銘柄分析します。

銘柄の分析には「銘柄分析ツール」を使用します。

こちらのツールを使用すれば、

日本のすべての銘柄が分析可能
良い指標・悪い指標をツールで自動判断
グラフ化も簡単

「誰でも簡単に銘柄分析ができる」ツールとなっています。

手順③：ポートフォリオに適した銘柄かを分析

投資に値する銘柄だとわかったら、最後に自身のポートフォリオに適した銘柄かどうかを分析しましょう。

セクターに偏りがないか？
投資する金額はいくらか？
保有銘柄と比べて、配当金の比率に偏りがないか？

こちらについては、決まったやり方があるわけではありません。

私はスプレッドシートでポートフォリオ管理しており、グラフ化して分析しています。

私の日本高配当株ポートフォリオの問題点

私のポートフォリオも完璧ではありません。

むしろ最初の頃は「投資家ブログでおすすめされていた銘柄を片っ端から購入」していたため、かなり歪な構成となっています。

私のポートフォリオの問題点は、大きく以下の点となります。

銘柄分散が出来ていない
セクター分散に出来ていない
予想配当金が特定の銘柄に偏っている

となります。

①銘柄分散が出来ていない

現時点で私が購入している銘柄数は「37銘柄」です。

この銘柄数は一般的に「少なすぎる」水準です。

私も現在投資銘柄数を増やすべく、優良銘柄を分析中です。

日本の高配当銘柄に個別株投資をするのであれば

最低でも50銘柄
理想は70〜80銘柄に分散
米国の高配当ETFは最低でも70銘柄以上に分散している

これらの指標と照らし合わせると、30銘柄程度の分散では甘いことがわかります。

米国高配当ETFの構成銘柄数は以下のとおりです。

VYM：400銘柄以上
HDV：70〜80銘柄
SPYD：80銘柄

ただし、単純に銘柄数のみを増やす投資は絶対にオススメしません。

財務基盤に問題がないか？
今後の減配リスクはないか？
株主還元には積極的か？
事業運営は順調か？

高配当投資は「銘柄分析が命」です。

必ず自分が納得できる銘柄を選定したうえで、投資をしましょう。

②セクター分散が出来ていない

銘柄数が少ないだけでなく、「業種・セクター」にも偏りがあります。

評価額・配当予想金額どちらを見ても、「サービス業」「医薬品」で50%以上の比率を占めていることがわかります。

もし「サービス業」「医薬品」セクターに、何らかのリスク・危機が襲ってきた時に

減配
株価の急落

が懸念され、ポートフォリオ全体に大きな影響を与えてしまいます。

高配当投資は、銘柄数だけでなく「セクターの分散」も重要ポイントです。

単純に銘柄数を増やすだけでなく、セクター別でみても適切に分散されている状態を目指していきます。

③予想配当金が特定の銘柄に偏っている

さらに「特定の銘柄に配当金が偏っている」ことも問題です。

武田薬品工業
JT
アビスト
日本ケアサプライ

上位4銘柄で配当金額の約50%を占めていることがわかります。

37銘柄中4銘柄が半分を占めている状況は「危険」と言わざるを得ない状況です。

単純に銘柄数を増やすだけでなく、銘柄ごとの配当予想金額を計算し、ポートフォリオ全体で適切な分散がなされるようにする必要があります。

私のポートフォリオのオススメポイント

改善ポイントばかりのポートフォリオばかりではありますが、オススメポイントもあります。

それは「1つ1つの銘柄は自身を持って薦められる」という点です。

現状は、まだ銘柄数が少なく、セクターにも偏りがあるポートフォリオです。

しかし「銘柄分析ツール」を使用して、「1社1社丁寧に銘柄分析」しています。

そのため、ポートフォリオの中に構成されている銘柄自体は「優良企業」といえる企業ばかりです。

私が銘柄選定で重視しているポイントは以下の3点です。

事業運営に問題がないか？
配当金は減配がなく、株主還元に積極的か？
財務基盤が安定しており、配当を出し続けられる企業か？

選定ポイント①：事業運営に問題がないか？

売上高
営業利益
営業利益率

この3つの指標が10年間安定しているかを分析の判断軸としています。

配当利回りが高いけど、業績は下落している
営業利益率が低く、業績悪化したら赤字転落
売上は伸びているが、営業利益が伸びていない

このような銘柄は極力排除しています。

選定ポイント②：配当金の傾向に問題はないか？

配当金
EPS
配当性向

この3つの指標が10年間安定しているかを分析の判断軸としています。

配当性向が高く、過熱感がある
EPSが下落傾向にある
過去に減配実績がある

このような銘柄は極力排除しています。

選定ポイント③：財務基盤が安定しているか？

営業CF
自己資本比率

この2つの指標が10年間安定しているかを分析の判断軸としています。

営業CFがマイナスの年がある
自己資本比率が40%以下
自己資本比率が年々下がっている

このような銘柄は極力排除しています。

まとめ：高配当投資は分散が重要

ここまで私の日本高配当株のポートフォリオを公開し、「損益・利回り」「セクター割合」などの分析を行ってきました。

最後に再度、現時点のポートフォリオを公開しておきます。

銘柄コード	銘柄名	業種	買付合計金額	評価額	損益	損益(%)	現在配当利回り	配当予想金額	買付基準配当利回
2124	ジェイエイシーリクルートメント	サービス業	24,674	23,049	-1,625	-6.59%	3.95%	910	3.69%
2169	CDS	サービス業	125,100	154,600	29,500	23.58%	3.23%	5,000	4.00%
2169	CDS	サービス業	3,960	4,638	678	17.12%	3.23%	150	3.79%
2393	日本ケア	サービス業	293,600	333,800	40,200	13.69%	3.00%	10,000	3.41%
2393	日本ケアサプライ	サービス業	5,360	6,676	1,316	24.55%	3.00%	200	3.73%
2914	JT	食料品	202,500	219,600	17,100	8.44%	5.92%	13,000	6.42%
2914	日本たばこ産業	食料品	10,740	10,980	240	2.23%	5.92%	650	6.05%
3244	サムティ	不動産業	23,058	28,770	5,712	24.77%	4.09%	1,176	5.10%
3482	ロードスター	不動産業	100,400	101,700	1,300	1.29%	2.85%	2,900	2.89%
3763	プロシップ	情報・通信業	3,909	4,260	351	8.98%	2.82%	120	3.07%
4326	インテージホールディングス	情報・通信業	4,375	7,695	3,320	75.89%	2.27%	175	4.00%
4327	日本SHL	サービス業	222,000	291,500	69,500	31.31%	2.61%	7,600	3.42%
4327	日本エス・エイチ・エル	サービス業	4,242	5,830	1,588	37.44%	2.61%	152	3.58%
4502	武田薬	医薬品	389,500	371,600	-17,900	-4.60%	4.84%	18,000	4.62%
4502	武田薬品工業	医薬品	4,122	3,716	-406	-9.85%	4.84%	180	4.37%
4887	サワイグループホールディングス	医薬品	39,480	40,000	520	1.32%	2.60%	1,040	2.63%
5108	ブリヂストン	ゴム製品	3,547	5,121	1,574	44.38%	2.54%	130	3.67%
6061	ユニバーサル園芸社	サービス業	40,590	41,492	902	2.22%	1.06%	440	1.08%
6073	アサンテ	サービス業	22,400	24,360	1,960	8.75%	3.56%	868	3.88%
6087	アビスト	サービス業	191,600	292,600	101,000	52.71%	3.49%	10,200	5.32%
6087	アビスト	サービス業	2,494	2,926	432	17.32%	3.49%	102	4.09%
6301	コマツ	機械	194,700	279,100	84,400	43.35%	2.22%	6,200	3.18%
6432	竹内製作所	機械	42,135	41,355	-780	-1.85%	1.92%	795	1.89%
6541	グレイステクノロジー	サービス業	78,568	44,492	-34,076	-43.37%	1.13%	504	0.64%
7820	ニホンフラッシュ	その他製品	40,425	42,042	1,617	4.00%	2.51%	1,056	2.61%
7921	TAKARA & COMPANY	その他製品	5,571	5,112	-459	-8.24%	3.17%	162	2.91%
7995	バルカー	化学	14,665	15,106	441	3.01%	4.63%	700	4.77%
8001	伊藤忠商事	卸売業	2,329	3,274	945	40.58%	2.87%	94	4.04%
8031	三井物産	卸売業	3,286	5,054	1,768	53.80%	3.56%	180	5.48%
8058	三菱商事	卸売業	2,490	3,050	560	22.49%	4.39%	134	5.38%
8306	三菱UFJ	銀行業	123,900	181,200	57,300	46.25%	4.47%	8,100	6.54%
8306	三菱UFJフィナンシャル・グループ	銀行業	4,840	6,644	1,804	37.27%	4.47%	297	6.14%
8316	三井住友フィナンシャルグループ	銀行業	3,100	3,867	767	24.74%	5.17%	200	6.45%
8591	オリックス	その他金融業	23,478	26,810	3,332	14.19%	4.07%	1,092	4.65%
8593	三菱HCキャピタル	その他金融業	148,800	177,300	28,500	19.15%	4.40%	7,800	5.24%
8750	第一生命ホールディングス	保険業	2,742	4,010	1,268	46.24%	3.84%	154	5.62%
8766	東京海上ホールディングス	保険業	4,655	5,096	441	9.47%	4.22%	215	4.62%
8999	グランディハウス	不動産業	16,240	17,040	800	4.93%	4.69%	800	4.93%
9432	日本電信電話	情報・通信業	4,884	5,778	894	18.30%	3.81%	220	4.50%
9433	KDDI	情報・通信業	3,170	3,460	290	9.15%	3.61%	125	3.94%
9436	沖縄セルラー電話	情報・通信業	4,200	4,975	775	18.45%	3.30%	164	3.90%
9639	三協フロンテア	サービス業	41,470	44,220	2,750	6.63%	3.48%	1,540	3.71%
9769	学究社	サービス業	16,056	16,476	420	2.62%	4.73%	780	4.86%
9986	蔵王産業	卸売業	138,000	146,800	8,800	6.38%	3.61%	5,300	3.84%