家計簿・運用成績

【運用総額1700万】何に投資している?含み益は?待機資金はどれくらい?30代サラリーマンの資産公開!

FIREを目指している人って、どれくらいの資産を持っていて、何に投資しているんだろう?

ネットで「おすすめ銘柄!」とか言いながら、自分は全く違う銘柄買ってたりして…

今の相場感がわからないから、待機資金をどれくらい持っておけば良いんだろう?

こんな方に向けた記事です。

今回は2021年10月末時点の私の資産状況を公開していきます。

  • 総資産はいくらくらい?
  • 何に投資しているの?
  • どれくらい儲かっているの?
  • 待機資金はいくらくらい残しているの?
  • 株以外の投資先は?

などを、包み隠さず公開をしていきます。

「素性が全くわからない人」の資産公開だと意味はないので、ちゃんと自己紹介しますね。

私のプロフィール
  • 30代前半のサラリーマン。社内SE。
  • 2020年に1度転職を経験
  • 2021年に結婚。現在は1馬力。
  • 投資歴は10年。ただし最初の8年間はギャンブル投資でお金の失敗を経験。資産を大きく減らす(750万円ほど)
  • 現在は「高配当株投資」「インデックス投資」をメインに資産運用中
  • 「稼ぐ力を身に着けたい!」と思い、ブログ・Youtubeを始める
  • ブログは開始10ヶ月で月3万PVに到達。
  • Youtubeも開始5ヶ月で収益化達成!

今では、銘柄分析を詳細に行い「優良高配当銘柄」を紹介していますが、投資初期の頃は

  • 話題性だけの個別株投資
  • 信用取引
  • FX

など数多くの失敗を経験してきました。

8年かかってようやく「堅実な投資」に目覚め、現在は日々投資の勉強中です。

将来的にはFIREしたい!

というざっくりとした目標に向かって、「高配当投資」「インデックス投資」を軸に投資を行っています。

それでは早速を公開をしていきます。

2021年10月末時点の資産状況

まずは、総資産の全体から公開していきます。

2021年10月末時点の総資産は

2,438万

となっています。

今年の4月に2,000万円を突破したばかりなのに、もう400万円も増えてる!

投資による資産増加のペースが本当に早く、怖いくらいですね。

2,000万円に到達するまでの10年間の資産推移を振り返った動画も大変好評を頂いているので、是非チェックしてみてください。

資産推移

続いては、2021年の間の資産推移です。

  • 2020年12月末:資産1,670万/含み益130万
  • 2021年10月末:資産2,440万/含み益530万
  • 10ヶ月の増加:資産+770万/含み益+400万

となっています。

資産運用による含み益の増加のスピードが物凄く早いです。

7月に日本株を一度売却しているため、日本株の比率が大きく減少し、含み益も減っています。

その後は、なかなか買い場が来ずに日本の高配当株を購入できていませんが、

含み益自体は「米国株」「仮想通貨」の成長もあって、過去最高を更新

していますね。

なお、日本株の売却理由は下記の動画で解説しているので、是非参考にしてみてください。

アセットアロケーション

続いて、アセットアロケーションです。

  • 現預金は約750万/資産全体の3割
  • 運用総額は約1,700万/資産全体の7割
  • 投資全体のうち、投資信託もほぼ米国なので、米国に資産の半分を投資している状態
  • 日本株はポートフォリオの見直しもあり、保有比率は5%程度
  • 仮想通貨の比率が若干増加中

現金:投資=3:7

という比率になっています。

7割も投資に回しちゃって大丈夫なの…

と思う方もいるかも知れませんが、

現預金の比率が高すぎる!もっと投資に回したい!

と考えています。

  • 30代とまだ若くリスク許容度も高い
  • 労働収入が安定的に入ってくる
  • インデックス投資、高配当投資をコアにしているため、投資で取っているリスクが低い

私の考えとしては

生活防衛費(月の支出の6ヶ月分) = 200万円以外は全て投資に回したい

と考えているので、

投資用の待機資金は約550万円

となります。

そのため、現在の私の資産で考えると

  • 現預金:200万円
  • 運用総額:2200万円
  • 現金:投資=1:9

くらいが理想です。

この待機資金を、相場の暴落時に「日本の優良高配当株」「米国の高配当ETF」に投資をしたいのですが、買い場が全く来ない状況です…

日本株のポートフォリオ

ここからは実際の投資銘柄を公開していきます。

まずは日本株のポートフォリオです。

コード銘柄名評価額評価損益評価損益率配当利回り
2914日本たばこ産業23,4401,9609.12%5.82%
4502武田薬品工業81,150-1,950-2.35%5.62%
9434ソフトバンク16,4062801.74%5.53%
8316三井住友フィナンシャルグループ19,2451,2957.21%5.37%
5334日本特殊陶業17,4242,99720.77%5.30%
4658日本空調サービス17,4681,60610.12%5.26%
2763エフティグループ11,115-693-5.87%5.09%
8411みずほフィナンシャルグループ15,470-240-1.53%4.98%
8999グランディハウス19,6803,44021.18%4.95%
8892日本エスコン17,2201,1977.47%4.65%
9769学究社21,1351,0205.07%4.65%
8584ジャックス18,4503,00019.42%4.62%
7995バルカー17,3952,73018.62%4.57%
8410セブン銀行11,040920.84%4.56%
8593三菱HCキャピタル16,184-644-3.83%4.56%
7198アルヒ15,092-396-2.56%4.55%
3023ラサ商事17,5756653.93%4.44%
5857アサヒホールディングス14,427-1,148-7.37%4.43%
3597自重堂13,4602601.97%4.39%
7949小松ウオール工業13,769-826-5.66%4.38%
8306三菱UFJフィナンシャル・グループ20,4163,39219.92%4.34%
8053住友商事18,3202,09512.91%4.33%
8630SOMPOホールディングス14,7631,38610.36%4.24%
9880イノテック16,5001,62810.95%4.20%
3817SRAホールディングス17,5081,5369.62%4.13%
6345アイチ コーポレーション16,060-680-4.06%3.97%
9381エーアイテイー16,0448125.33%3.96%
5970ジーテクト7,185-290-3.88%3.95%
8934サンフロンティア不動産18,360-153-0.83%3.95%
3241ウィル12,8528847.39%3.93%
6392ヤマダコーポレーション17,1158545.25%3.92%
9717ジャステック16,8611,2748.17%3.85%
6248横田製作所14,807-78-0.52%3.83%
7464セフテック17,6405203.04%3.83%
8795T&Dホールディングス11,5124403.97%3.83%
3847パシフィックシステム16,350-325-1.95%3.77%
8096兼松エレクトロニクス14,9204002.75%3.77%
5232住友大阪セメント16,8251,67511.06%3.76%
1928積水ハウス12,0477927.04%3.73%
8058三菱商事17,1752,42016.40%3.71%
4641アルプス技研16,6801,0406.65%3.67%
3465ケイアイスター不動産18,9902,91018.10%3.63%
4061デンカ7,370600.82%3.62%
5930文化シヤッター7,581-252-3.22%3.61%
8766東京海上ホールディングス18,0032,96419.71%3.58%
9312ケイヒン8,5384145.10%3.58%
3244サムティ36,44213,38458.04%3.56%
6087アビスト2,88639215.72%3.55%
8002丸紅9,3371,04812.64%3.54%
9433KDDI16,980-50-0.29%3.54%
6073アサンテ24,2901,8908.44%3.53%
8424芙蓉総合リース15,0609206.51%3.52%
8031三井物産12,7002,00518.75%3.47%
8591オリックス31,5428,06434.35%3.46%
9432日本電信電話19,3443,02418.53%3.45%
5108ブリヂストン5,1581,61145.42%3.39%
1925大和ハウス工業14,4609927.37%3.36%
2393日本ケアサプライ5,98862811.72%3.33%
7811中本パックス6,972961.40%3.33%
7921TAKARA & COMPANY5,391-180-3.23%3.26%
2169CDS4,85789722.65%3.24%
4041日本曹達6,640901.37%3.22%
8750第一生命ホールディングス21,9375,48533.34%3.21%
9436沖縄セルラー電話5,08088020.95%3.20%
8566リコーリース14,5809206.73%3.19%
2124ジェイエイシーリクルートメント29,3674,69319.02%3.14%
4327日本エス・エイチ・エル4,76452212.31%3.04%
9986蔵王産業9,4201,86024.60%2.98%
7820ニホンフラッシュ36,597-3,828-9.47%2.97%
4229群栄化学工業9,7352,47834.15%2.96%
9639三協フロンテア58,52017,05041.11%2.93%
8001伊藤忠商事3,4491,12048.09%2.90%
4887サワイグループホールディングス40,4801,0002.53%2.59%
3763プロシップ4,84293323.87%2.45%
8929青山財産ネットワークス11,5103,59045.33%2.38%
6432竹内製作所45,1503,0157.16%1.98%
4326インテージホールディングス10,3155,940135.77%1.82%
6061ユニバーサル園芸社44,2203,6308.94%0.96%
6541グレイステクノロジー28,588-49,980-63.61%0%
配当利回りは10月末時点情報
  • 合計79銘柄
  • 投資元本:131万
  • 評価額:138万
  • 損益:+7.5万円
  • 損益率:+5.3%

SBIネオモバイル証券で数株ずつ、多くの銘柄に分散投資をしています。

7月に一気に売却をしているため、保有額自体は少額ですが、徐々に含み益も増えてきています。

相場環境が良いこともあり

  • 損益マイナス銘柄数:17銘柄
  • 損益プラス銘柄数:62銘柄

と約8割近い銘柄で損益がプラスとなります。

配当の状況は

  • 年間配当金(税引前):5.2万円
  • 評価額に対する配当利回り:3.73%
  • 投資元本に対する配当利回り:3.94%

配当金目的ではない銘柄も保有していますが、それでもポートフォリオ全体で高い利回りを保持できています。

米国株のポートフォリオ

続いて米国株です。

  • ETF5つ、個別銘柄2つの計7銘柄を保有
  • 全てでプラス
  • コロナショック後の暴落時に買ったETFは大幅なプラス

10月は1ヶ月で70万円の増加となりました。

  • 12月末:含み益70万円
  • 9月末:含み益200万円
  • 10月末:含み益270万円

と10ヶ月で200万円の資産増加です。

投資信託・つみたてNISA

続いて投資信託・つみたてNISAです。

  • 投資信託:350万
  • つみたてNISA:80万
  • 合計:430万(含み益+100万円)
  • 毎月の定期的な積み立て
  • 米国市場の堅調な成長

によって、綺麗に資産が伸びていることがわかりますね。

仮想通貨

最後に仮想通貨です。

他の投資先に比べて、変動が激しいことが一目瞭然ですね。

ただし、私の資産全体で見ると仮想通貨が占める割合は5〜7%程度のため、影響は限定的に抑えられています。

インデックス、高配当投資をコア資産にし、仮想通貨はギャンブル

を肝に銘じて、これ以上の追加投資はしないと決めています。

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まとめ:資産運用の力はすごい!ただしリスクを取りすぎないように!

ここまで「2021年10月末時点の資産・ポートフォリオ」を公開してきました。

資産全体とアセットアロケーションについては以下の状況でした。

  • 総資産は2,438万
  • 2021年の10ヶ月で資産+770万/含み益+400万
  • 現金:投資=3:7
  • しかし生活防衛費の200万円程度を残し、残りは投資の待機資金としている
  • そのため、理想は現金:投資=1:9くらいにしたい
  • インデックス投資、高配当投資をコアとしているため、投資のリスクは低め

そして、各資産別の投資ポートフォリオも公開してきました。

日本株投資の状況
  • 合計79銘柄
  • 投資元本:131万
  • 評価額:138万
  • 損益:+7.5万円
  • 損益率:+5.3%
  • 損益マイナス銘柄数:17銘柄
  • 損益プラス銘柄数:62銘柄
  • 年間配当金(税引前):5.2万円
  • 評価額に対する配当利回り:3.73%
  • 投資元本に対する配当利回り:3.94%
米国株投資の状況
  • ETF5つ、個別銘柄2つの計7銘柄に投資
  • 投資元本:580万
  • 評価額:820万
  • 損益:+264万円
  • 損益率:+47%
  • すべての銘柄がプラス
  • 10ヶ月で含み益が200万増加
投資信託・つみたてNISAの状況
  • 投資信託・つみたてNISAはS&P500と全世界
  • 投資元本:330万
  • 評価額:430万
  • 損益:+100万円
  • 損益率:+30%
仮想通貨の状況
  • ビットコイン、イーサリアム、リップルに各10万円投資
  • 投資元本:30万
  • 評価額:175万
  • 損益:+145万
  • 損益率:+484%
  • ただし、今後仮想通貨に投資はしない方針

資産が安定して成長しているのを見るのは嬉しい瞬間ですね。

ただし、

お金を投資に回せばもっと増える!仮想通貨最高!もっと!もっと!

となってしまうのは危険ですね。

適切なリスク、自分の生活状況とのバランスを取りながら

  • 自分の生活なら、どれくらい投資に回せるのか?
  • 投資先のリスクはどの程度あるのか?
  • 暴落が来た場合に生活が破綻しないか?

など、リスク管理をしながら投資をすることが重要ですね。

今後もブログ・Youtubeを通して、「優良銘柄」を様々な切り口で紹介していきますので、参考になったと思っていただけたら

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投資家バク
みんなのお金の不安を食べるバク。 配当金が主食。 中の人は30代のポンコツ社内SE。 総資産2400万円を突破!ポートフォリオや家計収支を全て公開しています。 20代の頃はギャンブル投資で数百万円を失うも、現在は高配当・インデックス投資を学び、資産拡大中。 大手SIer→人材業界の社内SEへの転職経験があります。

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