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優良高配当株を探せ!2021年11月高配当利回りランキング!50銘柄で利回り4%の優良高配当株モデルポートフォリオを実演!【2021年11月30日時点】

中間決算は好業績な企業が多かったよね!

でも月末にかけて株価は下がったよね…

ってことは「優良高配当株」も結構買い時になってきたのかな?

でも自分でポートフォリオを組むなんて無理だよ…

こんな方に向けた記事です。

毎月公開している高配当株ランキングの記事です。

  • 日本全体の高配当株の動向を確認しながら
  • 罠銘柄を排除して
  • 優良な高配当株のみを厳選して紹介する

人気の企画ですね。

今月は

実際に「優良高配当株のモデルポートフォリオ」を手順を示しながら解説・構築

していきます。

  • 優良銘柄のみで構成
  • 50銘柄に分散
  • 業種の分散も意識
  • 配当利回り4%以上

のポートフォリオを手順も解説しながら実際に構築していきます。

  • 自分でポートフォリオの構築が難しい初心者の方にとっては「お手本」となるようなポートフォリオ
  • 既にポートフォリオを構築している方にとっては、自身のポートフォリオと見比べて違いや課題をチェック
  • 銘柄の買い増しを検討している方は、優良な銘柄がないかチェック

と、高配当投資を実践している人にとってはどんな人でも有益な情報になると思いますので、ぜひ最後まで御覧ください。

今回の記事の流れは、

  • 11月末時点の高配当株ランキング
  • 高配当企業数の推移
  • 優良高配当株ポートフォリオの作成・解説

の順番で見ていきましょう。

2021年11月末時点の高配当利回りランキング(3.5%以上)

コード名称配当利回り先月比
8103明和産業(株)14.41%0.50%
9104(株)商船三井12.31%4.63%
9101日本郵船(株)10.81%2.25%
9904(株)ベリテ8.81%0.10%
9308乾汽船(株)7.81%1.94%
1852(株)淺沼組6.90%1.19%
1820西松建設(株)6.53%0.90%
7638(株)NEW ART HOLDINGS6.51%0.86%
9810日鉄物産(株)6.51%1.45%
7414小野建(株)6.49%1.01%
3245(株)ディア・ライフ6.46%1.22%
6445(株)ジャノメ6.43%1.02%
7494(株)コナカ6.43%0.41%
4902コニカミノルタ(株)6.40%1.06%
8076(株)カノークス6.35%0.36%
8005(株)スクロール6.32%4.00%
6815ユニデンホールディングス(株)6.27%-0.32%
8713フィデアホールディングス(株)6.27%1.18%
8093極東貿易(株)6.22%0.66%
1720東急建設(株)6.20%1.23%
2914JT6.16%0.34%
9107川崎汽船(株)6.16%#N/A
8101(株)GSIクレオス6.07%2.52%
7291日本プラスト(株)6.06%1.28%
4595(株)ミズホメディー6.02%1.82%
7198アルヒ(株)5.99%1.44%
4502武田薬品工業(株)5.94%0.32%
8996(株)ハウスフリーダム5.93%0.74%
4845(株)スカラ5.92%0.71%
6178日本郵政(株)5.84%0.13%
8053住友商事(株)5.82%1.49%
6257(株)藤商事5.79%0.35%
7088(株)フォーラムエンジニアリング5.79%0.73%
8336(株)武蔵野銀行5.78%1.30%
5208(株)有沢製作所5.73%0.26%
8150三信電気(株)5.73%2.67%
3284(株)フージャースホールディングス5.71%0.57%
8411(株)みずほフィナンシャルグループ5.71%0.73%
3470マリモ地方創生リート投資法人5.69%0.51%
8316(株)三井住友フィナンシャルグループ5.67%0.30%
8381(株)山陰合同銀行5.67%1.00%
3242(株)アーバネットコーポレーション5.65%0.17%
8584(株)ジャックス5.63%1.01%
2768双日(株)5.60%1.87%
4246ダイキョーニシカワ(株)5.59%1.19%
8007高島(株)5.59%2.39%
3451トーセイ・リート投資法人5.58%0.20%
6349(株)小森コーポレーション5.56%0.84%
7239(株)タチエス5.56%0.93%
8737(株)あかつき本社5.56%0.47%
9268(株)オプティマスグループ5.55%0.84%
2763(株)エフティグループ5.54%0.45%
4249森六ホールディングス(株)5.50%0.68%
9434ソフトバンク(株)5.50%-0.03%
5351品川リフラクトリーズ(株)5.47%0.58%
8893(株)新日本建物5.47%0.19%
8869明和地所(株)5.45%0.57%
2121(株)ミクシィ5.44%1.22%
8075神鋼商事(株)5.41%0.52%
3488ザイマックス・リート投資法人5.40%0.26%
3492タカラレーベン不動産投資法人5.39%-0.02%
7433伯東(株)5.39%2.30%
1814大末建設(株)5.37%0.82%
1451(株)KHC5.35%0.17%
3447信和(株)5.35%0.95%
8068菱洋エレクトロ(株)5.34%0.28%
8560(株)宮崎太陽銀行5.34%0.14%
4658日本空調サービス(株)5.33%0.07%
5185(株)フコク5.33%0.78%
7322(株)三十三フィナンシャルグループ5.31%0.15%
8141新光商事(株)5.27%0.23%
8897(株)タカラレーベン5.26%0.74%
2971エスコンジャパンリート投資法人5.25%0.20%
8887リベレステ(株)5.24%0.44%
8999グランディハウス(株)5.24%0.29%
5009富士興産(株)5.23%0.11%
7593VTホールディングス(株)5.23%0.90%
7327(株)第四北越フィナンシャルグループ5.22%0.51%
5020ENEOSホールディングス(株)5.20%0.41%
80084℃ホールディングス5.20%0.39%
8349(株)東北銀行5.19%0.20%
9513J−POWER5.19%0.20%
7480スズデン(株)5.18%-0.01%
8304(株)あおぞら銀行5.18%0.27%
1808(株)長谷工コーポレーション5.17%0.44%
8354(株)ふくおかフィナンシャルグループ5.17%0.53%
9769(株)学究社5.15%0.50%
8527(株)愛知銀行5.14%-0.09%
1941(株)中電工5.13%0.46%
7189(株)西日本フィナンシャルホールディングス5.13%0.62%
1805飛島建設(株)5.12%0.44%
7181(株)かんぽ生命保険5.12%0.26%
8393(株)宮崎銀行5.12%0.25%
7284盟和産業(株)5.11%0.12%
1961三機工業(株)5.10%0.22%
5943(株)ノーリツ5.10%0.55%
8203(株)MrMaxHD5.10%0.55%
5703日本軽金属ホールディングス(株)5.09%0.59%
7246プレス工業(株)5.09%0.26%
9381(株)エーアイテイー5.09%1.13%
9506東北電力(株)5.09%-0.32%
5334日本特殊陶業(株)5.08%-0.22%
5391(株)エーアンドエーマテリアル5.08%0.42%
8835太平洋興発(株)5.08%0.58%
8892(株)日本エスコン5.07%0.42%
7182(株)ゆうちょ銀行5.06%0.56%
2989東海道リート投資法人5.05%0.12%
3131シンデン・ハイテックス(株)5.05%1.33%
8308(株)りそなホールディングス5.05%0.14%
4619日本特殊塗料(株)5.04%1.03%
8714(株)池田泉州ホールディングス5.03%0.34%
9761東海リース(株)5.03%0.05%
2674(株)ハードオフコーポレーション5.01%0.48%
8002丸紅(株)5.01%1.47%
8542(株)トマト銀行4.98%0.20%
8725MS&ADインシュアランスグループホールディングス(株)4.98%0.64%
9422コネクシオ(株)4.98%0.17%
1847(株)イチケン4.97%0.28%
7278(株)エクセディ4.97%0.24%
8395(株)佐賀銀行4.97%0.10%
7265エイケン工業(株)4.94%0.68%
8975いちごオフィスリート投資法人4.94%0.01%
8935(株)FJネクストホールディングス4.93%0.19%
9508九州電力(株)4.93%-0.05%
1870矢作建設工業(株)4.92%0.47%
6156(株)エーワン精密4.92%-0.17%
6306日工(株)4.92%0.38%
6461日本ピストンリング(株)4.92%0.40%
6462(株)リケン4.92%0.45%
8399(株)琉球銀行4.92%0.31%
5015ビーピー・カストロール(株)4.91%0.22%
6357三精テクノロジーズ(株)4.91%0.56%
7167(株)めぶきフィナンシャルグループ4.91%0.19%
8014蝶理(株)4.91%0.28%
9717(株)ジャステック4.91%1.06%
3023ラサ商事(株)4.90%0.46%
8343(株)秋田銀行4.90%0.07%
8890(株)レーサム4.90%1.15%
1887日本国土開発(株)4.89%0.53%
4705(株)クリップコーポレーション4.88%-0.08%
6486イーグル工業(株)4.88%0.76%
8020兼松(株)4.87%0.32%
8593三菱HCキャピタル(株)4.87%0.31%
9503関西電力(株)4.87%0.10%
9908Denkei4.87%0.04%
3156(株)レスターホールディングス4.86%0.39%
3290Oneリート投資法人4.86%0.18%
5288アジアパイルホールディングス(株)4.85%0.53%
3296日本リート投資法人4.84%0.18%
3453ケネディクス商業リート投資法人4.84%0.02%
8133伊藤忠エネクス(株)4.84%0.25%
8931和田興産(株)4.84%0.02%
1821三井住友建設(株)4.83%0.69%
5110住友ゴム工業(株)4.83%0.90%
5302日本カーボン(株)4.83%0.28%
8410(株)セブン銀行4.82%0.26%
6411中野冷機(株)4.81%-0.05%
1419タマホーム(株)4.80%0.11%
2499日本和装ホールディングス(株)4.80%0.66%
3308日本ヘルスケア投資法人4.80%0.00%
4410ハリマ化成グループ(株)4.80%0.45%
4634東洋インキSCホールディングス(株)4.80%0.31%
4709(株)IDホールディングス4.80%0.54%
9445(株)フォーバルテレコム4.78%0.02%
3468スターアジア不動産投資法人4.77%-0.08%
1719安藤ハザマ4.76%0.86%
3293アズマハウス(株)4.76%0.15%
8341(株)七十七銀行4.76%0.46%
8392(株)大分銀行4.76%0.35%
5602(株)栗本鐵工所4.75%0.44%
3476投資法人みらい4.74%-0.04%
4208宇部興産(株)4.74%0.49%
8544(株)京葉銀行4.74%0.45%
8881(株)日神グループホールディングス4.73%0.41%
9303(株)住友倉庫4.73%1.23%
1413(株)ヒノキヤグループ4.72%0.36%
1764工藤建設(株)4.71%0.13%
5195バンドー化学(株)4.71%1.07%
2461(株)ファンコミュニケーションズ4.70%0.49%
5857アサヒホールディングス(株)4.70%0.27%
6319(株)シンニッタン4.69%0.38%
8871(株)ゴールドクレスト4.69%0.39%
1853(株)森組4.68%0.06%
6804ホシデン(株)4.68%3.01%
1815鉄建建設(株)4.66%0.26%
6393油研工業(株)4.66%0.11%
8306(株)三菱UFJフィナンシャル・グループ4.66%0.32%
1518三井松島ホールディングス(株)4.64%1.25%
3738(株)ティーガイア4.64%0.94%
7950日本デコラックス(株)4.64%0.39%
8151(株)東陽テクニカ4.64%0.73%
9366(株)サンリツ4.64%0.88%
3228(株)三栄建築設計4.63%0.41%
3553共和レザー(株)4.63%0.52%
9446(株)サカイホールディングス4.63%0.98%
5013ユシロ化学工業(株)4.62%0.61%
6430ダイコク電機(株)4.62%0.08%
6643(株)戸上電機製作所4.62%0.07%
6998日本タングステン(株)4.62%1.08%
2485(株)ティア4.61%0.51%
3472大江戸温泉リート投資法人4.61%0.18%
3548(株)バロックジャパンリミテッド4.61%0.21%
4972綜研化学(株)4.61%0.37%
7844(株)マーベラス4.61%#N/A
8130(株)サンゲツ4.61%0.87%
9028(株)ゼロ4.61%0.75%
9640(株)セゾン情報システムズ4.61%-0.02%
7949小松ウオール工業(株)4.60%0.22%
8953日本都市ファンド投資法人4.60%0.29%
9763丸紅建材リース(株)4.60%0.19%
8904(株)AVANTIA4.59%0.17%
3248(株)アールエイジ4.58%0.11%
4005住友化学(株)4.58%0.29%
8098稲畑産業(株)4.58%0.43%
9832(株)オートバックスセブン4.58%0.50%
1861(株)熊谷組4.57%0.31%
5659日本精線(株)4.57%0.30%
8563(株)大東銀行4.57%0.13%
2972サンケイリアルエステート投資法人4.56%0.03%
3177(株)ありがとうサービス4.56%-0.06%
3501住江織物(株)4.56%0.61%
9991ジェコス(株)4.56%0.49%
1833(株)奥村組4.55%0.30%
8377(株)ほくほくフィナンシャルグループ4.55%0.26%
8521(株)長野銀行4.55%-0.09%
3459サムティ・レジデンシャル投資法人4.54%0.05%
5184(株)ニチリン4.54%0.36%
5742エヌアイシ・オートテック(株)4.54%0.44%
6644大崎電気工業(株)4.54%0.97%
8383(株)鳥取銀行4.54%0.05%
1948(株)弘電社4.53%0.02%
1929日特建設(株)4.52%0.38%
3597(株)自重堂4.52%0.13%
5976ネツレン4.52%0.41%
7953菊水化学工業(株)4.52%0.25%
8065佐藤商事(株)4.52%0.50%
8903(株)サンウッド4.52%-0.17%
7184(株)富山第一銀行4.51%0.33%
8418(株)山口フィナンシャルグループ4.51%0.11%
7224新明和工業(株)4.50%0.41%
7523アールビバン(株)4.50%0.03%
8886(株)ウッドフレンズ4.50%0.24%
4767(株)テー・オー・ダブリュー4.49%0.44%
5021コスモエネルギーホールディングス(株)4.49%1.06%
8309三井住友トラスト・ホールディングス(株)4.49%0.23%
8630SOMPOホールディングス(株)4.49%0.25%
3109シキボウ(株)4.47%0.16%
3948光ビジネスフォーム(株)4.47%0.02%
5280ヨシコン(株)4.47%0.21%
5985サンコール(株)4.47%0.16%
8367(株)南都銀行4.47%0.39%
9362兵機海運(株)4.47%#N/A
8898(株)センチュリー21・ジャパン4.46%0.13%
8956NTT都市開発リート投資法人4.46%-0.23%
9119飯野海運(株)4.45%0.25%
8360(株)山梨中央銀行4.44%0.17%
8386(株)百十四銀行4.44%0.37%
9412(株)スカパーJSATホールディングス4.44%0.22%
3294(株)イーグランド4.43%0.75%
3513イチカワ(株)4.43%0.01%
9880イノテック(株)4.43%0.23%
7229(株)ユタカ技研4.42%0.45%
7551(株)ウェッズ4.42%0.56%
4215タキロンシーアイ(株)4.41%0.61%
7822永大産業(株)4.41%0.30%
7987ナカバヤシ(株)4.41%0.56%
2730(株)エディオン4.40%0.33%
6419(株)マースグループホールディングス4.40%0.17%
7245大同メタル工業(株)4.40%0.30%
7905大建工業(株)4.40%0.78%
8074ユアサ商事(株)4.40%0.35%
9760(株)進学会ホールディングス4.40%0.70%
1866北野建設(株)4.39%0.23%
1980ダイダン(株)4.39%0.63%
1515日鉄鉱業(株)4.38%1.17%
3295ヒューリックリート投資法人4.38%0.15%
8934サンフロンティア不動産(株)4.38%0.43%
4544H.U.グループホールディングス(株)4.37%-0.09%
5461中部鋼鈑(株)4.36%1.81%
6358酒井重工業(株)4.36%-0.42%
7186(株)コンコルディア・フィナンシャルグループ4.36%0.83%
7215(株)ファルテック4.36%0.26%
7618(株)ピーシーデポコーポレーション4.36%1.30%
9502中部電力(株)4.36%0.12%
1430ファーストコーポレーション(株)4.35%0.58%
1972三晃金属工業(株)4.35%0.37%
3817(株)SRAホールディングス4.35%0.22%
5713住友金属鉱山(株)4.35%1.34%
8964フロンティア不動産投資法人4.34%0.06%
3292イオンリート投資法人4.33%0.05%
4031片倉コープアグリ(株)4.33%0.10%
4061デンカ(株)4.33%0.71%
6412(株)平和4.33%0.39%
7823(株)アートネイチャー4.33%0.54%
8524(株)北洋銀行4.33%0.09%
1812鹿島4.32%0.46%
3279アクティビア・プロパティーズ投資法人4.32%0.32%
5237(株)ノザワ4.32%0.01%
7472(株)鳥羽洋行4.32%0.67%
8927(株)明豊エンタープライズ4.32%0.02%
9511沖縄電力(株)4.32%0.03%
3276日本管理センター(株)4.31%0.49%
7173(株)東京きらぼしフィナンシャルグループ4.31%0.24%
9625(株)セレスポ4.31%#N/A
1939(株)四電工4.30%0.18%
7338インヴァスト(株)4.30%-0.31%
7995(株)バルカー4.30%-0.27%
1982日比谷総合設備(株)4.29%0.11%
8766東京海上ホールディングス(株)4.29%0.71%
8960ユナイテッド・アーバン投資法人4.29%-0.08%
8961森トラスト総合リート投資法人4.29%0.21%
8968福岡リート投資法人4.29%0.15%
5933アルインコ(株)4.28%0.25%
1605(株)INPEX4.27%0.07%
7945コマニー(株)4.27%0.30%
8185(株)チヨダ4.27%0.34%
2715エレマテック(株)4.26%0.47%
4550日水製薬(株)4.26%0.14%
8387(株)四国銀行4.26%0.26%
9509北海道電力(株)4.26%0.03%
4968荒川化学工業(株)4.25%0.37%
7940ウェーブロックホールディングス(株)4.25%-0.24%
3405(株)クラレ4.24%0.36%
4182三菱ガス化学(株)4.24%0.75%
4367広栄化学(株)4.24%0.34%
6463TPR(株)4.24%0.23%
3401帝人(株)4.23%0.63%
4312サイバネットシステム(株)4.23%0.35%
8334(株)群馬銀行4.23%0.25%
6718アイホン(株)4.22%0.49%
8987ジャパンエクセレント投資法人4.22%0.15%
6369トーヨーカネツ(株)4.21%0.03%
1827(株)ナカノフドー建設4.20%0.11%
5970(株)ジーテクト4.20%0.25%
6502(株)東芝4.20%0.33%
8995(株)誠建設工業4.20%0.21%
3455ヘルスケア&メディカル投資法人4.19%0.05%
6379レイズネクスト(株)4.19%0.37%
8058三菱商事(株)4.19%0.48%
9856(株)ケーユーホールディングス4.18%0.52%
4745(株)東京個別指導学院4.17%0.55%
5715古河機械金属(株)4.17%0.20%
7299フジオーゼックス(株)4.17%0.24%
8016(株)オンワードホールディングス4.17%0.61%
8541(株)愛媛銀行4.17%0.26%
8558(株)東和銀行4.17%0.22%
8795(株)T&Dホールディングス4.17%0.34%
4708りらいあコミュニケーションズ(株)4.16%0.56%
6464(株)ツバキ・ナカシマ4.16%0.58%
8957東急リアル・エステート投資法人4.16%0.60%
7874レック(株)4.15%0.88%
9966藤久(株)4.15%0.07%
2136(株)ヒップ4.14%0.05%
4748(株)構造計画研究所4.13%0.27%
6291日本エアーテック(株)4.13%1.25%
7022サノヤスホールディングス(株)4.13%0.45%
7877永大化工(株)4.13%0.04%
3877中越パルプ工業(株)4.12%0.71%
5632三菱製鋼(株)4.12%1.51%
7240NOK(株)4.12%0.31%
6345(株)アイチコーポレーション4.11%0.14%
7040(株)サン・ライフホールディング4.11%0.06%
3309積水ハウス・リート投資法人4.10%0.07%
3315日本コークス工業(株)4.10%0.81%
3036アルコニックス(株)4.09%1.29%
4202(株)ダイセル4.09%0.34%
5019出光興産(株)4.09%0.24%
5711三菱マテリアル(株)4.09%1.82%
6384(株)昭和真空4.09%0.20%
6863(株)ニレコ4.09%1.15%
7483(株)ドウシシャ4.09%0.72%
7673ダイコー通産(株)4.09%0.03%
6392(株)ヤマダコーポレーション4.08%0.16%
6763帝国通信工業(株)4.08%0.30%
7259(株)アイシン4.08%0.00%
7420佐鳥電機(株)4.08%0.31%
7637白銅(株)4.08%0.82%
4668(株)明光ネットワークジャパン4.07%0.20%
5471大同特殊鋼(株)4.07%0.40%
7879(株)ノダ4.07%1.21%
8860フジ住宅(株)4.07%0.15%
9934因幡電機産業(株)4.07%0.40%
3143オーウイル(株)4.06%0.39%
3449(株)テクノフレックス4.06%-0.05%
4617中国塗料(株)4.06%0.08%
6986双葉電子工業(株)4.06%0.44%
2117日新製糖(株)4.05%0.17%
7313テイ・エス テック(株)4.05%0.50%
6995(株)東海理化4.04%0.27%
8958グローバル・ワン不動産投資法人4.04%-0.05%
3504(株)丸八ホールディングス4.03%0.22%
8096兼松エレクトロニクス(株)4.03%0.26%
9622(株)スペース4.03%0.22%
3176三洋貿易(株)4.02%0.54%
7467萩原電気ホールディングス(株)4.02%0.30%
8889APAMAN(株)4.02%0.25%
3462野村不動産マスターファンド投資法人4.01%0.22%
4224ロンシール工業(株)4.01%0.02%
4641(株)アルプス技研4.01%0.34%
4725(株)CAC Holdings4.01%0.28%
4832JFEシステムズ(株)4.01%0.12%
7417(株)南陽4.01%0.24%
7718スター精密(株)4.01%0.12%
8979スターツプロシード投資法人4.01%0.25%
4928(株)ノエビアホールディングス4.00%0.31%
7087(株)ウイルテック4.00%0.72%
7925前澤化成工業(株)4.00%0.12%
8046丸藤シートパイル(株)4.00%0.01%
8253(株)クレディセゾン4.00%0.76%
7148(株)FPG3.99%1.17%
8986大和証券リビング投資法人3.99%0.20%
1928積水ハウス(株)3.98%0.25%
3278ケネディクス・レジデンシャル・ネクスト投資法人3.98%0.24%
4064日本カーバイド工業(株)3.98%0.36%
8940(株)インテリックス3.98%0.31%
9788(株)ナック3.98%0.20%
3172ティーライフ(株)3.97%0.29%
3847パシフィックシステム(株)3.97%0.20%
4008住友精化(株)3.97%0.89%
7609ダイトロン(株)3.97%0.88%
9507四国電力(株)3.97%-0.07%
5930文化シヤッター(株)3.96%0.35%
8364(株)清水銀行3.96%0.06%
8972ケネディクス・オフィス投資法人3.96%0.13%
2003日東富士製粉(株)3.95%-0.16%
2579コカ・コーラ ボトラーズジャパンホールディングス(株)3.95%0.75%
8361(株)大垣共立銀行3.95%0.25%
8537(株)大光銀行3.95%0.20%
8923トーセイ(株)3.95%0.47%
3241(株)ウィル3.94%0.01%
3244サムティ(株)3.94%0.38%
6742(株)京三製作所3.94%0.39%
8091ニチモウ(株)3.94%0.80%
1801大成建設(株)3.93%0.29%
8359(株)八十二銀行3.93%0.26%
4043(株)トクヤマ3.92%0.33%
5480日本冶金工業(株)3.92%1.00%
6870日本フェンオール(株)3.92%-0.34%
8976大和証券オフィス投資法人3.92%0.11%
7955クリナップ(株)3.91%0.31%
9312ケイヒン(株)3.91%0.33%
1775富士古河E&C(株)3.90%0.15%
5809タツタ電線(株)3.90%0.38%
6496(株)中北製作所3.90%0.04%
3600(株)フジックス3.89%-0.03%
4627ナトコ(株)3.89%0.37%
6493日鍛バルブ(株)3.89%0.86%
9699西尾レントオール(株)3.89%1.04%
6488(株)ヨシタケ3.88%-0.02%
7628(株)オーハシテクニカ3.88%-0.02%
9142九州旅客鉄道(株)3.88%0.23%
1882東亜道路工業(株)3.87%0.31%
1964中外炉工業(株)3.87%0.42%
2734(株)サーラコーポレーション3.87%0.33%
5408(株)中山製鋼所3.87%2.02%
4044セントラル硝子(株)3.86%0.31%
5989(株)エイチワン3.86%0.40%
7337(株)ひろぎんホールディングス3.86%0.03%
9274国際紙パルプ商事(株)3.86%0.62%
1994高橋カーテンウォール工業(株)3.85%0.10%
5945天龍製鋸(株)3.85%#N/A
8554(株)南日本銀行3.85%0.03%
8908(株)毎日コムネット3.85%0.22%
1721コムシスホールディングス(株)3.84%0.47%
1878大東建託(株)3.84%0.50%
1949住友電設(株)3.84%0.45%
3234森ヒルズリート投資法人3.84%0.10%
3320クロスプラス(株)3.84%0.09%
3420(株)ケー・エフ・シー3.84%0.34%
5356美濃窯業(株)3.84%0.21%
6339新東工業(株)3.84%0.36%
7208(株)カネミツ3.84%0.20%
7287日本精機(株)3.84%0.35%
7812(株)クレステック3.84%-0.29%
1802(株)大林組3.83%0.49%
3291飯田グループホールディングス(株)3.83%0.62%
6248(株)横田製作所3.83%0.00%
6371(株)椿本チエイン3.83%0.55%
6617(株)東光高岳3.83%0.43%
1890東洋建設(株)3.82%0.31%
5992中央発條(株)3.82%0.58%
6183(株)ベルシステム24ホールディングス3.82%0.53%
7425初穂商事(株)3.82%0.08%
8159(株)立花エレテック3.82%0.05%
3478森トラスト・ホテルリート投資法人3.81%0.40%
6247(株)日阪製作所3.81%0.26%
7283愛三工業(株)3.81%0.34%
7305新家工業(株)3.81%0.08%
7525リックス(株)3.81%0.45%
7607(株)進和3.81%0.47%
9066(株)日新3.81%0.35%
1925大和ハウス工業(株)3.80%0.44%
2892日本食品化工(株)3.80%0.15%
4361川口化学工業(株)3.80%0.65%
7972(株)イトーキ3.80%0.21%
8140(株)リョーサン3.80%1.24%
5187クリエートメディック(株)3.79%0.04%
7202いすゞ自動車(株)3.79%0.00%
9433KDDI(株)3.79%0.25%
1904大成温調(株)3.78%0.04%
3352(株)バッファロー3.78%0.26%
4809パラカ(株)3.78%0.36%
5201AGC(株)3.78%0.08%
5958三洋工業(株)3.78%0.02%
7315(株)IJTT3.78%0.39%
8966平和不動産リート投資法人3.78%0.20%
1718美樹工業(株)3.77%0.00%
4093東邦アセチレン(株)3.77%0.10%
4423アルテリア・ネットワークス(株)3.77%0.15%
6570(株)共和コーポレーション3.77%0.18%
8909(株)シノケングループ3.77%0.13%
3486(株)グローバル・リンク・マネジメント3.76%0.33%
3863日本製紙(株)3.75%0.32%
4248竹本容器(株)3.75%0.66%
5979カネソウ(株)3.75%0.05%
8362(株)福井銀行3.75%#N/A
1777川崎設備工業(株)3.74%0.25%
1835東鉄工業(株)3.74%0.31%
1951エクシオグループ(株)3.74%0.39%
3173(株)Cominix3.74%1.28%
4220リケンテクノス(株)3.74%0.45%
5214日本電気硝子(株)3.74%-0.05%
7888三光合成(株)3.74%0.33%
8071東海エレクトロニクス(株)3.74%0.07%
9534北海道ガス(株)3.74%0.46%
9882(株)イエローハット3.74%0.61%
3238セントラル総合開発(株)3.73%0.47%
8345(株)岩手銀行3.73%0.06%
8955日本プライムリアルティ投資法人3.73%0.11%
1813(株)不動テトラ3.72%0.41%
2902太陽化学(株)3.72%0.16%
3183ウイン・パートナーズ(株)3.72%0.08%
7957フジコピアン(株)3.72%1.10%
8031三井物産(株)3.72%0.25%
2311(株)エプコ3.71%0.12%
4521科研製薬(株)3.71%0.37%
5018(株)MORESCO3.71%0.37%
6087(株)アビスト3.71%0.16%
6363(株)酉島製作所3.71%0.07%
8425みずほリース(株)3.71%0.58%
9857英和(株)3.71%0.71%
1968太平電業(株)3.70%-0.02%
3952中央紙器工業(株)3.70%0.07%
5741(株)UACJ3.70%2.18%
8095アステナホールディングス(株)3.70%0.51%
8344(株)山形銀行3.70%0.01%
1946(株)トーエネック3.69%0.26%
5108(株)ブリヂストン3.69%0.30%
5907JFEコンテイナー(株)3.69%0.28%
8511日本証券金融(株)3.69%0.69%
1736(株)オーテック3.68%0.12%
1976明星工業(株)3.68%0.13%
2353日本駐車場開発(株)3.68%0.21%
2687(株)シー・ヴイ・エス・ベイエリア3.68%0.20%
4042東ソー(株)3.68%0.55%
5101横浜ゴム(株)3.68%0.30%
5984兼房(株)3.68%0.17%
8954オリックス不動産投資法人3.68%0.16%
9651日本プロセス(株)3.68%0.15%
1867(株)植木組3.67%0.30%
2124JAC Recruitment3.67%0.53%
3316東京日産コンピュータシステム(株)3.67%0.12%
3800(株)ユニリタ3.67%0.03%
6073(株)アサンテ3.67%0.14%
7264(株)ムロコーポレーション3.67%0.01%
7775大研医器(株)3.67%0.20%
8570イオンフィナンシャルサービス(株)3.67%0.55%
8977阪急阪神リート投資法人3.67%0.22%
9179川崎近海汽船(株)3.67%0.23%
9375(株)近鉄エクスプレス3.67%1.83%
9709NCS&A(株)3.67%0.11%
3105日清紡ホールディングス(株)3.66%0.24%
3166OCHIホールディングス(株)3.66%1.29%
7570橋本総業ホールディングス(株)3.66%0.43%
8173上新電機(株)3.66%0.49%
1737三井金属エンジニアリング(株)3.65%0.35%
2927(株)AFC−HDアムスライフサイエンス3.65%0.70%
3551ダイニック(株)3.65%0.35%
4119日本ピグメント(株)3.65%0.78%
6382トリニティ工業(株)3.65%0.07%
6888アクモス(株)3.65%0.38%
7422東邦レマック(株)3.65%-0.21%
7971東リ(株)3.65%0.20%
8061西華産業(株)3.65%0.29%
8522(株)名古屋銀行3.65%0.76%
9471(株)文溪堂3.65%0.73%
9852CBグループマネジメント(株)3.65%0.01%
1898世紀東急工業(株)3.64%-0.04%
4116大日精化工業(株)3.64%0.98%
4750(株)ダイサン3.64%0.20%
4840(株)トライアイズ3.64%0.04%
5983イワブチ(株)3.64%0.06%
6632(株)JVCケンウッド3.64%0.58%
7811中本パックス(株)3.64%0.31%
3167(株)TOKAIホールディングス3.63%0.16%
4327日本エス・エイチ・エル(株)3.63%0.59%
8917ファースト住建(株)3.63%0.11%
9035第一交通産業(株)3.63%0.07%
9305(株)ヤマタネ3.63%0.12%
6623愛知電機(株)3.62%0.20%
6648(株)かわでん3.62%0.24%
7296(株)エフ・シー・シー3.62%0.32%
7914共同印刷(株)3.62%-0.21%
8424芙蓉総合リース(株)3.62%0.10%
9600(株)アイネット3.62%0.06%
4183三井化学(株)3.61%0.36%
9960東テク(株)3.61%0.45%
6032(株)インターワークス3.60%-0.10%
7464セフテック(株)3.60%-0.23%
7510(株)たけびし3.60%0.39%
7751キヤノン(株)3.60%0.08%
9698(株)クレオ3.60%-0.31%
3947ダイナパック(株)3.59%-0.01%
5304SECカーボン(株)3.59%#N/A
6317(株)北川鉄工所3.59%0.39%
6797名古屋電機工業(株)3.59%0.36%
7575日本ライフライン(株)3.59%0.49%
2503キリンホールディングス(株)3.58%0.30%
6186(株)一蔵3.58%0.62%
6703OKI3.58%0.37%
7539(株)アイナボホールディングス3.58%-0.05%
2737(株)トーメンデバイス3.57%-0.56%
3951朝日印刷(株)3.57%#N/A
4635東京インキ(株)3.57%-0.01%
5269日本コンクリート工業(株)3.57%0.56%
6302住友重機械工業(株)3.57%1.18%
1975(株)朝日工業社3.56%0.63%
2777(株)カッシーナ・イクスシー3.56%0.05%
3475(株)グッドコムアセット3.56%0.40%
7399(株)ナンシン3.56%0.14%
3002グンゼ(株)3.55%0.36%
7267ホンダ3.55%0.27%
9351東洋埠頭(株)3.55%0.07%
7813(株)プラッツ3.54%0.77%
8551(株)北日本銀行3.54%0.26%
1893五洋建設(株)3.53%0.59%
3003ヒューリック(株)3.53%0.05%
3546アレンザホールディングス(株)3.53%0.45%
5368日本インシュレーション(株)3.53%0.07%
7368表示灯(株)3.53%0.40%
8037カメイ(株)3.53%0.50%
8174日本瓦斯(株)3.53%-0.02%
1786オリエンタル白石(株)3.52%0.55%
2790(株)ナフコ3.52%0.27%
3495香陵住販(株)3.52%0.29%
5380新東(株)3.52%-0.11%
6284日精エー・エス・ビー機械(株)3.52%0.82%
7671(株)AmidAホールディングス3.52%0.49%
7840フランスベッドホールディングス(株)3.52%0.19%
7939(株)研創3.52%0.05%
8043スターゼン(株)3.52%0.49%
8070東京産業(株)3.52%-0.15%
9432日本電信電話(株)3.52%0.07%
1420サンヨーホームズ(株)3.51%0.05%
2784アルフレッサ ホールディングス(株)3.51%0.13%
3388明治電機工業(株)3.51%0.30%
3992(株)ニーズウェル3.51%0.32%
4631DIC(株)3.51%0.19%
4728(株)トーセ3.51%0.29%
4732(株)ユー・エス・エス3.51%0.32%
5856(株)エルアイイーエイチ3.51%0.39%
7011三菱重工業(株)3.51%0.42%
8984大和ハウスリート投資法人3.51%0.04%
1960(株)サンテック3.50%-0.06%
2060フィード・ワン(株)3.50%0.16%
2792(株)ハニーズホールディングス3.50%0.17%
4690日本パレットプール(株)3.50%0.52%
5458高砂鐵工(株)3.50%#N/A
5464モリ工業(株)3.50%0.17%
5697(株)サンユウ3.50%0.61%
5966KTC(株)3.50%-0.04%
5973(株)トーアミ3.50%0.45%
6292(株)カワタ3.50%0.37%
7272ヤマハ発動機(株)3.50%0.34%
7537丸文(株)3.50%-0.25%
7552(株)ハピネット3.50%0.16%
7729(株)東京精密3.50%0.69%
8750第一生命ホールディングス(株)3.50%0.29%
8952ジャパンリアルエステイト投資法人3.50%0.32%

こちらが2021年11月末時点の高配当利回りランキングです。

このランキング自体に特別な意味はなく、あくまでも「高利回りな企業どの程度存在するか」の全体感を掴むために掲載しています。

先月も上位にランクインしていた

  • 8103 明和産業(利回り14.41%)
  • 9104 商船三井(利回り12.31%)
  • 9101 日本郵船(利回り10.81%)

などは相変わらず「超高配当」ですね。

ただしこのブログでも何度も紹介してきたように、これらの銘柄は「一時的な大幅増配」であり、

手を出してはいけない罠銘柄

となります。

  • とにかく高配当な企業を買いたい!
  • 1年だけでも良いから高額な配当を受け取りたい!
  • 配当目当ての投資家が集まって株価が上昇するはずだから、値上がり目的で買う!

という方がもしいらっしゃったら絶対やめておきましょう…

配当利回り別の企業数推移

2021年11末配当利回りが3.5%以上の企業は「679社」でした。

  • 2021年10月末:511社
  • 2021年11月末:679社
  • 対前月比:168社増加

と高配当企業が大幅に増加しています。

グラフで見ても増加具合は明らかで…

配当利回り3.5%以上の企業は、10月に初めて500社を超え、511社でした。

しかし、11月はそこから168社も増加し、679社になっています。

利回り別の構成企業数を見てみると

  • 利回り5%以上:51社→114社
  • 利回り4.5%〜5%:97社→128社
  • 利回り4%〜4.5%:140社→167社
  • 利回り3.5%〜4%:223社→270社

と全利回り帯で大きく増加していますが、

利回り5%以上の企業が2倍以上に増加

していますね。

グラフで見ても明らかな通り、

現在は高利回りな企業が最も多い状況

と言えますね。

高配当企業が増えた要因

でもなんで一気にこんなに高配当株が増えたの?

ということで、高配当企業が増えた要因を探っていきましょう。

配当利回りが上がるということは

  • 株価が下がる
  • 配当が上がる

しかないので、両面から探っていきましょう。

11月末時点の日経平均株価

2021年の年初からの日経平均の推移を見てみると、

(出典:株探)

11月末時点の株価は「27,821円」と、月末にかけて急降下していることがわかりますね。

11月末株価が低かったから高配当企業が増えた

ということは考えられそうです。

高配当株ランキングは「月末時点の株価」から配当利回りが算出されているため、月末株価を見ていきましょう。

日付終値前月比前月比(%)
21/11/3027,821.76-1,070.93-3.7
21/10/2928,892.69-559.97-1.9
21/09/3029,452.66+1,363.12+4.9
21/08/3128,089.54+805.95+3.0
21/07/3027,283.59-1,507.94-5.2
21/06/3028,791.53-68.55-0.2
21/05/3128,860.08+47.45+0.2
21/04/3028,812.63-366.17-1.3
21/03/3129,178.80+212.79+0.7
21/02/2628,966.01+1,302.62+4.7
21/01/2927,663.39+219.22+0.8
黄色マーカーは11月末株価よりも低かった月

  • 11月末の株価は2021年の中でも3番目に低い水準
  • つまり「11月末の株価が低かったから高配当企業が増えた
  • ただし最も株価が低かったわけではない

と言うことですね。

日本企業の業績

続いては「増配が多かったから」について調べようと思ったのですが…

残念ながら「増配企業数」がわかる公式資料は存在せず

でした。

ただし、私が監視していた銘柄においては

99社中27社が増配を発表→約3割の企業が増配

という結果でした。

また、日本企業のコロナ禍からの回復傾向についても、

約7割の企業が対前年比で増益予想(22年3月期決算企業)

ということがわかります。

増配したかどうかまでは触れられていませんが、

業績好調に伴い、配当を増額した企業も多いことが想定される

と言えますよね。

結論:高配当企業が急増した理由は株価下落と好業績と考えられる

「日経平均株価の推移」と「日本企業の業績」の両面から見てみると

  • 日本企業の業績はコロナから回復傾向が鮮明
  • それに伴い配当金を増配している企業が多い
  • しかし11月末に株価が急落
  • 結果的に高配当企業が大量発生

となっていそうです。

ただしここで注意しなければいけないのは

ただ高配当だからといって、そのまま買ってはいけない

と言うことです。

このブログで毎回触れている通り「罠銘柄」が数多く存在するためです。

そのためにも1社1社の決算を詳細に見ていく必要がありますね。

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優良高配当株のモデルポートフォリオの作り方を解説!

高配当な企業が一気に増えたんだね!このタイミングで高配当ポートフォリオを組んでしまいたいな!

でも数が多すぎて、1社1社分析をして、優良企業か判断して、業種の分散も意識したポートフォリオを構築するなんて自分には無理だよー…

投資家バク

大丈夫!今回は私が高配当ポートフォリオのモデルを実際に構築してみるよ!

ということで、お待ちかねの「優良高配当株のモデルポートフォリオ」を実際の手順も解説しながら公開していきます。

  • 優良銘柄のみで構成
  • 50銘柄に分散
  • 業種の分散も意識
  • 配当利回り4%以上

を目指したポートフォリオを構築していきましょう。

私は銘柄分析が趣味のような感じなので、

利回り関係なく、優良銘柄を150社近く選定してウォッチリストに入れています

今回はそんな「優良銘柄」の中から

さらに厳選して分散も意識したポートフォリオを構築する

という企画です。

ポートフォリオ構築の具体的な手順は以下のとおりです。

  1. ポートフォリオのコアとなる銘柄を選抜
  2. 利回りは低くてもリスクが低い超優良銘柄を選抜
  3. リスクを取って高配当を狙う銘柄を選抜
  4. 構成比を確認しつつ、さらに業種分散を意識した銘柄を選抜
  5. 最後に銘柄別の投資割合を調整
  6. 完成

という流れです。

今回は「私自身が既にスクリーニングした優良銘柄」からポートフォリオを構築していきます。

そもそもの「優良銘柄の選び方」については、過去の記事・Youtubeで沢山発信をしているので、是非そちらもチェックしてみてください。

なお、今回の手順・解説はあくまでも「私ならこうする」という例を示しているだけで、「投資に正解」はありません。

また、今回紹介する銘柄も「11月末時点なら組み入れる」というもので、状況によって銘柄は変化します。

手順①:ポートフォリオのコアとなる優良銘柄を選抜

まずは「ポートフォリオのコア」となる優良銘柄を選抜していきましょう。

  • 時価総額が大きく
  • 業績・財務・配当が優秀
  • この企業が潰れたら日本崩壊

というような企業ですね。

こう言った企業をポートフォリオのコアに据えることで

芯の強い安定したポートフォリオ

を構築することが出来ます。

選抜した銘柄は12社

では、最初に「ポートフォリオのコア」となるような銘柄として選抜された企業はこちらの12社です。

コード銘柄名業種配当利回り
9432日本電信電話情報・通信業3.52
8306三菱UFJFG銀行業4.66
9433KDDI情報・通信業3.79
8001伊藤忠商事卸売業3.37
8316三井住友FG銀行業5.67
8058三菱商事卸売業4.19
8031三井物産卸売業3.72
8766東京海上HD保険業4.29
8591オリックスその他金融業3.47
8750第一生命HD保険業3.5
8053住友商事卸売業5.82
8002丸紅卸売業5.01
時価総額順

  • メガバンク
  • 大手通信会社
  • 総合商社
  • 大手保険会社

など、そうそうたる顔ぶれです。

まさに日本を代表するような超巨大企業

ですね。

これらの企業は全て「時価総額1兆円」を超える大企業です。

業種別に見てみると

  • 情報・通信業:2社
  • 銀行業:2社
  • その他金融:1社
  • 保険:2社
  • 卸売業:5社

となっています。

たしかに、超巨大企業で「絶対に潰れない」という安心感はありますが、

景気敏感業種にかなり偏っている

という点は注意が必要ですね。

実際に、各銘柄に均等投資をした場合の業種別の配当金構成比を見てみると…

  • ディフェンシブ業種は情報・通信業のみで14.3%
  • 残りの85%は全て景気敏感業種

であることがわかりますね。

なお、この12社を均等に購入した場合、

ポートフォリオの配当利回りは4.25%

となります。

手順②:利回りは低くてもリスクが低い優良銘柄を選抜

手順①でポートフォリオのコアとなる企業を選抜しましたが、

景気敏感業種にかなり偏っている

というリスクも有りました。

そこで次は「利回りが低くてもリスクが低い優良銘柄」を選抜し、

ポートフォリオの安全性を高める

必要があります。

選抜した銘柄は13社

主に「ディフェンシブで優良な高配当銘柄」として13社を選抜してみました。

コード銘柄名業種配当利回り
3817SRAHD情報・通信業4.35
8096兼松エレクトロニクス情報・通信業4.03
4832JFEシステムズ情報・通信業4.01
6073アサンテサービス業3.67
4327日本エス・エイチ・エルサービス業3.63
7464セフテック卸売業3.6
2393日本ケアサプライサービス業3.45
9986蔵王産業卸売業3.45
9436沖縄セルラー電話情報・通信業3.34
3834朝日ネット情報・通信業3.32
9799旭情報サービス情報・通信業3.24
9639三協フロンテアサービス業3.19
3712情報企画情報・通信業3.1
  • 情報・通信業は利益率が高く、ディフェンシブ銘柄が多い
  • サービス業や卸売業も銘柄によってはディフェンシブな銘柄が多い

なお、この13社を均等に購入した場合、

ポートフォリオの配当利回りは3.56%

となります。

そして、手順①の銘柄と合わせて合計25社に均等投資をした場合、

ポートフォリオの配当利回りは3.89%

となります。

①②を均等投資した場合の業種別の配当金構成比は

ディフェンシブな銘柄・業種が増え、ポートフォリオの安定性・安全性が高まった

  • 業種の数が少なく、特定業種に偏りすぎている
  • 配当利回りも目標数値である4%に届いていない

手順③:リスクを取って高配当を狙う銘柄を選抜

手順①②までの合計で

ポートフォリオの配当利回りは3.89%

なので、もう少しリスクを取って配当利回りを高めたいところです。

  • 銘柄や業界に多少のリスクはあるが、利回りが高い
  • 景気動向に左右されやすいが、利回りが高い
  • 今年は減益・減配などがあり株価が下がっているが、利回りが高い

こんな銘柄ですね。

選抜した銘柄はこの13社

リスクを取って高配当を狙う銘柄」として選抜した13社はこちらです。

コード銘柄名業種配当利回り
2914日本たばこ産業食料品6.16
7198アルヒその他金融業5.99
4502武田薬品工業医薬品5.94
8584ジャックスその他金融業5.63
8999グランディハウス不動産業5.24
8593三菱HCキャピタルその他金融業4.87
8934サンフロンティア不動産不動産業4.38
4061デンカ化学4.33
7995バルカー化学4.3
3244サムティ不動産業3.94
5108ブリヂストンゴム製品3.69
2124JACリクルートメントサービス業3.67

各銘柄・業種に対するリスクは下記のような例です。

  • JT→利益率は高く独占ビジネスだが、健康志向の高まりで業績低迷
  • 武田薬品工業→医薬品業界はディフェンシブ・高利益率だが、新薬の承認が降りずリスクあり
  • 不動産業→景気敏感業種であり、コロナ禍は減益企業も存在。ただし業績が一気に伸びることもある。
  • JACリクルートメント→人材の流動性の高まりは世の中の流れだが、人材業界も景気の影響を受けやすい。

なお、この13社を均等に購入した場合、

ポートフォリオの配当利回りは4.85%

となります。

そして、手順①②③を合わせた合計38社に均等投資をした場合、

ポートフォリオの配当利回りは4.22%

となります。

手順④:構成比を確認しつつ、さらに業種分散を意識して銘柄追加

一度ここで、ポートフォリオの全体像を確認しておきましょう。

  • 11業種
  • 38銘柄
  • 均等投資で配当利回り4.22%

①②③を均等投資した場合の業種別の配当金構成比は

  • 最初の頃よりは銘柄数・業種も増え、分散も出来ている
  • ポートフォリオ全体の配当利回りも4%を超えている
  • 特定の業種に偏りすぎている。1業種の構成比は最大でも20%以下にしたい
  • 11業種でも少ない。日本企業は33業種に分けられているため、3分の1の業種しか網羅できていない

では、ここからは「業種分散」を意識して、普段はあまり話題にも上がらないニッチな業種も選抜していきましょう。

選抜した銘柄はこの12社

選抜した銘柄は、この12社です。

コード銘柄名業種配当利回り
9381エーアイテイー倉庫・運輸関連業5.09
5334日本特殊陶業ガラス・土石製品5.08
9303住友倉庫倉庫・運輸関連業4.73
5857アサヒホールディングス非鉄金属4.7
7949小松ウオール工業その他製品4.6
3597自重堂繊維製品4.52
9069センコーグループホールディングス陸運業3.46
7921TAKARA & COMPANYその他製品3.35
3201日本毛織繊維製品3.33
9057遠州トラック陸運業3.3
1381アクシーズ水産・農林業3.03
7820ニホンフラッシュその他製品3
  • 倉庫・運輸関連業:2社
  • ガラス・土石製品:1社
  • 非鉄金属:1社
  • その他製品:3社
  • 繊維製品:2社
  • 陸運業:2社
  • 水産・農林業:1社

なお、この12社を均等に購入した場合、

ポートフォリオの配当利回りは4.01%

となります。

そして、手順①②③④を合わせた合計50社に均等投資をした場合、

ポートフォリオの配当利回りは4.17%

となります。

50社に均等投資をした場合の業種別配当金構成比は、こんな感じになります。

  • 18業種
  • 50銘柄
  • 均等投資で配当利回り4.17%

業種数も増え、特定業種への偏りもかなり薄れてきましたね。

最後に銘柄別の投資割合を調整

現在は全銘柄に均等投資の前提でしたが、最後に各銘柄ごとの投資比率を調整していきます。

正直、最後の調整は好みが分かれるところではありますが、私の場合は、

  • 手順①のコア銘柄には重点的に投資
  • ただし総合商社に偏ってしまうため、総合商社の1社ずつの比率は少し下げる
  • 情報・通信業の銘柄数が多いため、②で選抜した利回りが低い銘柄は比率を下げる
  • 均等投資でも利回り4%を維持できているため、リスク銘柄への投資比率はあまり高めない

という考えで調整しました。

調整後の配当金構成比

調整後の業種別配当金構成比はこちらです。

  • 情報・通信業:18%→16.6%
  • 卸売業:14%→9.5%
  • ポートフォリオ全体の配当利回り:4.17%→4.23%

まあ、ほぼ誤差のような感じですね…

このあたりは、どれだけリスクを取って配当金がほしいか?に応じて

  • 業種・銘柄分散はある程度出来ているから、配当利回りの高い銘柄への比率をもっと高めたい!
  • リスクが怖いし、配当利回り3.5%あれば十分だから、低リスクの銘柄の比率を高めたい
  • どの銘柄が重要かわからないからとりあえず均等投資

など、ご自分で調整してみてください。

完成したポートフォリオ

実際に完成したポートフォリオはこちらです。

コード銘柄名33業種区分配当利回り手順投資割合予想配当金ベータ値景気判断
2914日本たばこ産業食料品6.1620,0001,2320.7中間
7198アルヒその他金融業5.9910,0005991.01景気敏感
4502武田薬品工業医薬品5.9420,0001,1881.24景気敏感
8053住友商事卸売業5.8215,0008731.09景気敏感
8316三井住友フィナンシャルグループ銀行業5.6730,0001,7011.23景気敏感
8584ジャックスその他金融業5.6325,0001,4081.19景気敏感
8999グランディハウス不動産業5.2420,0001,0481.24景気敏感
9381エーアイテイー倉庫・運輸関連業5.0920,0001,0180.74中間
5334日本特殊陶業ガラス・土石製品5.0820,0001,0161.43景気敏感
8002丸紅卸売業5.0115,0007521.4景気敏感
9717ジャステック情報・通信業4.9120,0009820.79中間
8593三菱HCキャピタルその他金融業4.8725,0001,2181.32景気敏感
9303住友倉庫倉庫・運輸関連業4.7320,0009461.09景気敏感
5857アサヒホールディングス非鉄金属4.720,0009400.15ディフェンシブ
8306三菱UFJフィナンシャル・グループ銀行業4.6630,0001,3981.28景気敏感
7949小松ウオール工業その他製品4.620,0009200.64ディフェンシブ
3597自重堂繊維製品4.5220,0009040.36ディフェンシブ
8934サンフロンティア不動産不動産業4.3830,0001,3141.29景気敏感
3817SRAホールディングス情報・通信業4.3520,0008701.07景気敏感
4061デンカ化学4.3330,0001,2991.27景気敏感
7995バルカー化学4.330,0001,2901.18景気敏感
8766東京海上ホールディングス保険業4.2920,0008580.8中間
8058三菱商事卸売業4.1915,0006291景気敏感
8096兼松エレクトロニクス情報・通信業4.0320,0008060.53ディフェンシブ
4832JFEシステムズ情報・通信業4.0120,0008020.76中間
3244サムティ不動産業3.9430,0001,1821.29景気敏感
9433KDDI情報・通信業3.7940,0001,5160.36ディフェンシブ
8031三井物産卸売業3.7215,0005581.05景気敏感
5108ブリヂストンゴム製品3.6915,0005540.88中間
2124ジェイエイシーリクルートメントサービス業3.6720,0007342.41景気敏感
6073アサンテサービス業3.6725,0009180.65ディフェンシブ
4327日本エス・エイチ・エルサービス業3.6340,0001,4520.49ディフェンシブ
7464セフテック卸売業3.610,0003600.45ディフェンシブ
9432日本電信電話情報・通信業3.5240,0001,4080.51ディフェンシブ
8750第一生命ホールディングス保険業3.520,0007001.39景気敏感
8591オリックスその他金融業3.4725,0008681.26景気敏感
9069センコーグループホールディングス陸運業3.4620,0006920.6ディフェンシブ
2393日本ケアサプライサービス業3.4510,0003450.52ディフェンシブ
9986蔵王産業卸売業3.4510,0003450.5ディフェンシブ
8001伊藤忠商事卸売業3.3715,0005060.82中間
7921TAKARA & COMPANYその他製品3.3520,0006700.5ディフェンシブ
9436沖縄セルラー電話情報・通信業3.345,0001670.49ディフェンシブ
3201日本毛織繊維製品3.3320,0006660.95中間
3834朝日ネット情報・通信業3.325,0001660.47ディフェンシブ
9057遠州トラック陸運業3.320,0006600.53ディフェンシブ
9799旭情報サービス情報・通信業3.245,0001620.61ディフェンシブ
9639三協フロンテアサービス業3.1910,0003190.63ディフェンシブ
3712情報企画情報・通信業3.15,0001551.19景気敏感
1381アクシーズ水産・農林業3.0320,0006060.77中間
7820ニホンフラッシュその他製品320,0006001.18景気敏感

このポートフォリオを100万円の投資で構築した場合

  • 税引前配当金:約42,000円
  • 税引き後配当金:約33,000円

となります。

ベータ値をもとに、銘柄ごとの景気敏感度合いも見てみると、

景気敏感銘柄はポートフォリオ全体の半分程度

となり、リスクのとり方も個人的には満足の割合です。

なお、「ベータ値」「景気敏感銘柄の見分け方」は下記の動画が参考になりますので、是非そちらもチェックしてみてください。

まとめ:優良高配当株ポートフォリオを自作できるようになろう!

ここまで2021年11月末時点の情報をもとに

  • 11月末時点の高配当株ランキング
  • 高配当企業数の推移
  • 優良高配当株ポートフォリオの作成・解説

を紹介してきました。

まず、高配当企業数の全体感をお伝えしてきました。

11月の高配当企業数は一気に増加し、2021年で最も多かった10月を抜き、

現在は高利回りの企業が最も多い状況

と言えますね。

そして、高利回り企業の増加の要因としては

  • 株価の下落
  • 業績の回復による増配

と解説してきました。

そして、この高配当企業の中から、

  • 優良銘柄のみで構成
  • 50銘柄に分散
  • 業種の分散も意識
  • 配当利回り4%以上

を目指した「優良高配当株のモデルポートフォリオ」の構築方法を解説してきました。

  1. ポートフォリオのコアとなる銘柄を選抜
  2. 利回りは低くてもリスクが低い超優良銘柄を選抜
  3. リスクを取って高配当を狙う銘柄を選抜
  4. 構成比を確認しつつ、さらに業種分散を意識した銘柄を選抜
  5. 最後に銘柄別の投資割合を調整
  6. 完成

という流れでしたね。

最終的に完成したポートフォリオはこちらでした。

コード銘柄名33業種区分配当利回り手順投資割合予想配当金ベータ値景気判断
2914日本たばこ産業食料品6.1620,0001,2320.7中間
7198アルヒその他金融業5.9910,0005991.01景気敏感
4502武田薬品工業医薬品5.9420,0001,1881.24景気敏感
8053住友商事卸売業5.8215,0008731.09景気敏感
8316三井住友フィナンシャルグループ銀行業5.6730,0001,7011.23景気敏感
8584ジャックスその他金融業5.6325,0001,4081.19景気敏感
8999グランディハウス不動産業5.2420,0001,0481.24景気敏感
9381エーアイテイー倉庫・運輸関連業5.0920,0001,0180.74中間
5334日本特殊陶業ガラス・土石製品5.0820,0001,0161.43景気敏感
8002丸紅卸売業5.0115,0007521.4景気敏感
9717ジャステック情報・通信業4.9120,0009820.79中間
8593三菱HCキャピタルその他金融業4.8725,0001,2181.32景気敏感
9303住友倉庫倉庫・運輸関連業4.7320,0009461.09景気敏感
5857アサヒホールディングス非鉄金属4.720,0009400.15ディフェンシブ
8306三菱UFJフィナンシャル・グループ銀行業4.6630,0001,3981.28景気敏感
7949小松ウオール工業その他製品4.620,0009200.64ディフェンシブ
3597自重堂繊維製品4.5220,0009040.36ディフェンシブ
8934サンフロンティア不動産不動産業4.3830,0001,3141.29景気敏感
3817SRAホールディングス情報・通信業4.3520,0008701.07景気敏感
4061デンカ化学4.3330,0001,2991.27景気敏感
7995バルカー化学4.330,0001,2901.18景気敏感
8766東京海上ホールディングス保険業4.2920,0008580.8中間
8058三菱商事卸売業4.1915,0006291景気敏感
8096兼松エレクトロニクス情報・通信業4.0320,0008060.53ディフェンシブ
4832JFEシステムズ情報・通信業4.0120,0008020.76中間
3244サムティ不動産業3.9430,0001,1821.29景気敏感
9433KDDI情報・通信業3.7940,0001,5160.36ディフェンシブ
8031三井物産卸売業3.7215,0005581.05景気敏感
5108ブリヂストンゴム製品3.6915,0005540.88中間
2124ジェイエイシーリクルートメントサービス業3.6720,0007342.41景気敏感
6073アサンテサービス業3.6725,0009180.65ディフェンシブ
4327日本エス・エイチ・エルサービス業3.6340,0001,4520.49ディフェンシブ
7464セフテック卸売業3.610,0003600.45ディフェンシブ
9432日本電信電話情報・通信業3.5240,0001,4080.51ディフェンシブ
8750第一生命ホールディングス保険業3.520,0007001.39景気敏感
8591オリックスその他金融業3.4725,0008681.26景気敏感
9069センコーグループホールディングス陸運業3.4620,0006920.6ディフェンシブ
2393日本ケアサプライサービス業3.4510,0003450.52ディフェンシブ
9986蔵王産業卸売業3.4510,0003450.5ディフェンシブ
8001伊藤忠商事卸売業3.3715,0005060.82中間
7921TAKARA & COMPANYその他製品3.3520,0006700.5ディフェンシブ
9436沖縄セルラー電話情報・通信業3.345,0001670.49ディフェンシブ
3201日本毛織繊維製品3.3320,0006660.95中間
3834朝日ネット情報・通信業3.325,0001660.47ディフェンシブ
9057遠州トラック陸運業3.320,0006600.53ディフェンシブ
9799旭情報サービス情報・通信業3.245,0001620.61ディフェンシブ
9639三協フロンテアサービス業3.1910,0003190.63ディフェンシブ
3712情報企画情報・通信業3.15,0001551.19景気敏感
1381アクシーズ水産・農林業3.0320,0006060.77中間
7820ニホンフラッシュその他製品320,0006001.18景気敏感

このポートフォリオを100万円の投資で構築した場合

  • 税引前配当金:約42,000円
  • 税引き後配当金:約33,000円

となります。

  • 自分でポートフォリオの構築が難しい初心者の方にとっては「お手本」となるようなポートフォリオ
  • 既にポートフォリオを構築している方にとっては、自身のポートフォリオと見比べて違いや課題をチェック
  • 銘柄の買い増しを検討している方は、優良な銘柄がないかチェック

日本の個別株で高配当投資をする人にとって、参考になっていたら嬉しいです。

なお、今回説明した手順・解説はあくまでも「私ならこうする」という例を示しているだけで、「投資に正解」はありません。

今回の手順を参考に、ご自身の投資目的に合ったポートフォリオを自作してみてください。

今後もブログ・Youtubeを通して、「優良銘柄」を様々な切り口で紹介していきますので、参考になったと思っていただけたら

  • 友人に紹介したり
  • 高評価・コメント

を頂けると嬉しいです。

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投資家バク
みんなのお金の不安を食べるバク。 配当金が主食。 中の人は30代のポンコツ社内SE。 総資産2400万円を突破!ポートフォリオや家計収支を全て公開しています。 20代の頃はギャンブル投資で数百万円を失うも、現在は高配当・インデックス投資を学び、資産拡大中。 大手SIer→人材業界の社内SEへの転職経験があります。

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